Les fonds négociés en bourse (ETF) se sont imposés comme des options d'investissement populaires, tant pour les investisseurs expérimentés que pour les débutants. investisseurs en raison de leur simplicité et de leur potentiel de diversification. Dans ce guide destiné aux débutants, nous présentons une introduction complète aux ETF, en expliquant ce qu'ils sont, comment ils fonctionnent et quels sont les avantages et les inconvénients d'un investissement dans ces produits.
Qu'est-ce qu'un ETF ?
Un ETF est un type de fonds d'investissement qui métiers sur le stock échangessimilaire à l'individu stocks. Il est conçu pour suivre les performances d'un indice spécifique, tel que le S&P 500, une matière première ou un panier d'actifs. Les ETF sont généralement gérés de manière passive, ce qui signifie qu'ils visent à reproduire la performance de l'indice sous-jacent plutôt qu'à la surpasser.
Comment fonctionnent les ETF ?
Les ETF sont créés et gérés par des institutions financières, appelées sponsors d'ETF. Ces sponsors rassemblent un portefeuille Il s'agit d'un portefeuille d'actifs qui reflète la composition de l'indice sous-jacent. Les actions de l'ETF sont ensuite proposées aux investisseurs sous la forme de parts de création, qui sont de grands blocs d'actions.
Lorsque les investisseurs achètent des parts d'ETF, ils achètent indirectement une partie des actifs sous-jacents détenus par l'ETF. Toutefois, l'investisseur individuel ne possède pas directement les actifs sous-jacents. Cette structure permet aux parts d'ETF d'être négociées sur le marché boursier. échange tout au long de la journée aux prix du marché, ce qui permet aux investisseurs d'avoir accès à des informations de qualité. liquidité et la flexibilité.
Avantages de l'investissement dans les ETF
L'investissement dans les ETF présente plusieurs avantages :
Plateformes les plus recommandées
Les actifs en crypto-monnaies sont volatils par nature. Achetez et négociez à vos risques et périls.
73% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
La négociation d'instruments financiers comporte un niveau de risque élevé qui ne convient pas à tous les investisseurs. Avant de prendre toute décision d'investissement, vous devez demander conseil à un conseiller financier indépendant afin de vous assurer que vous comprenez les risques encourus.
MIN. DÉPÔT
$100
EXCL. OFFRE
COTE DE L'UTILISATEUR
9.7
La négociation d'instruments financiers comporte un niveau de risque élevé qui ne convient pas à tous les investisseurs. Avant de prendre toute décision d'investissement, vous devez demander conseil à un conseiller financier indépendant afin de vous assurer que vous comprenez les risques encourus.
- La diversification : En investissant dans un ETF, vous vous exposez à un portefeuille diversifié d'actifs. Cela permet de réduire le risque par rapport à un investissement dans des actions individuelles ou d'autres options d'investissement.
- Liquidité : Les ETF peuvent être achetés et vendus sur le marché boursier, ce qui offre aux investisseurs la liquidité et la flexibilité nécessaires pour entrer ou sortir des positions tout au long de l'année. commerce jour.
- Des coûts moins élevés : Les ETF ont généralement des ratios de dépenses inférieurs à ceux des fonds gérés activement. En effet, la plupart des ETF sont gérés passivement et visent à reproduire la performance d'un indice.
- Transparence : Les ETF publient leurs avoirs sur une base daily, ce qui permet aux investisseurs de savoir exactement quels actifs ils détiennent. Cette transparence aide les investisseurs à prendre des décisions éclairées.
Inconvénients de l'investissement dans les ETF
Si les ETF offrent de nombreux avantages, il est important de prendre en compte leurs inconvénients potentiels :
- Erreur de suivi : Étant donné que les ETF visent à reproduire la performance d'un indice sous-jacent, il peut y avoir une légère variance connue sous le nom d'erreur de suivi. Cette variance peut faire en sorte que les rendements de l'ETF s'écartent légèrement de la performance de l'indice.
- Commissions de courtage : Chaque fois que vous achetez ou vendez des parts d'ETF, vous pouvez encourir des commissions de courtage. Ces frais peuvent s'accumuler, en particulier pour les investisseurs qui achètent ou vendent fréquemment des parts d'ETF. commerce ou investir dans des montants plus faibles.
- Volatilité des marchés : Comme tout investissement, les ETF peuvent être soumis à la volatilité du marché. La valeur d'un ETF peut fluctuer en fonction de la performance des actifs sous-jacents.
Comparaison entre les ETF et les produits alternatifs
Voici un tableau comparatif des ETF par rapport à certaines alternatives d'investissement populaires :
| ETF | Fonds communs de placement | Actions individuelles | Fonds indiciels | |
|---|---|---|---|---|
| Style de gestion | Passif | Peut être passif ou actif | N/A | Passif |
| Flexibilité des échanges | Négociés sur les marchés boursiers tout au long de la journée | Négocié une fois daily après la clôture du marché | Négociés sur les marchés boursiers tout au long de la journée | Non négocié pendant la journée |
| Taux d'intérêt | Faible à modéré | Modéré à élevé | Dépend du stock | Faible à modéré |
| La diversification | Offre une large diversification | Variable | Dépend du nombre d'actions détenues | Offre une large diversification |
Questions fréquemment posées
- Les ETF sont-ils adaptés à l'investissement à long terme ?
Oui, les ETF peuvent convenir à un investissement à long terme, car ils offrent une exposition à des portefeuilles diversifiés et ont un ratio de dépenses inférieur à celui de nombreux fonds communs de placement.
- Puis-je investir dans des ETF par le biais de mon compte de retraite ?
Oui, de nombreux fournisseurs de comptes de retraite proposent des ETF comme options d'investissement. Vous pouvez consulter l'administrateur de votre compte de retraite pour savoir si des ETF sont disponibles.
- Les ETF peuvent-ils verser des dividendes ?
Oui, certains ETF peuvent distribuer des dividendes aux investisseurs sur la base des dividendes reçus des actifs sous-jacents.
- Puis-je vendre des ETF à découvert ?
Oui, vous pouvez vendre des ETF à découvert. Il s'agit toutefois de vendre des actions empruntées dans l'espoir de les racheter à un prix inférieur à l'avenir.
Conclusion
Les ETF sont des instruments d'investissement populaires en raison de leur simplicité, de leur diversification et de leur flexibilité. Ils offrent aux investisseurs la possibilité de s'exposer à différentes classes d'actifs sans avoir à effectuer de recherches approfondies ou à engager des capitaux importants. Toutefois, comme pour tout investissement, il est essentiel de comprendre les caractéristiques des ETF. caractéristiquesIl est important de connaître les caractéristiques, les avantages et les risques de ces produits avant de les intégrer dans votre stratégie d'investissement.
