Revisión de los compuestos: ¿El mejor para la liquidez?

Compuesto criptoCompound, un protocolo financiero descentralizado basado en el ecosistema Ethereum, se denomina "criptomoneda compuesta". El objetivo principal de Compound es proporcionar una plataforma tanto para los criptoprestamistas como para los prestatarios que les permite hacer su dinero trabajo y permitirles acceder a préstamos sin tener que preocuparse por los reguladores. Funciona con contratos inteligentes y es transparente y seguro.

Echemos un vistazo a lo que puede ofrecer este gigante del mercado DeFi. Hablaremos de los principios fundamentales de Compuesto y sus casos de uso, así como las características básicas. Por último, hablaremos de COMP criptomonedaLos desarrolladores que están detrás, y cómo la plataforma Compound Finance impacta en la comunidad de criptomonedas.

¿Qué es un compuesto?

Compound (COMP), un protocolo descentralizado, ofrece servicios de préstamo a través de sus funciones de cultivo de rendimiento. Fue fundada en 2017 por Robert Leshner (CEO de Compound) y Geoffrey Hayes (CTO de Compound).

Compound Finance permite a sus usuarios comerciar, ahorrar y utilizar el activo en otras aplicaciones DeFi. Los contratos inteligentes se utilizan para bloquear garantías, mientras que el mercado genera interés.

El token de gobierno del protocolo Compound es el token COMP. El protocolo Compound se hizo descentralizado y centralizado desde su lanzamiento.

Fue la primera plataforma en llevar el foco a la agricultura de rendimiento el 27 de junio de 2020. COMP es un token ERC-20; a estos tokens se puede acceder y desarrollar en contratos inteligentes utilizando la Blockchain de Ethereum.

ERC-20 fue uno de los tokens más importantes de Ethereum y desde entonces ha evolucionado hasta convertirse en el token estándar de la Blockchain de Ethereum.

El sistema se financia con liquidez que los usuarios suministran a grandes grupos prestatarios. Éstos reciben tokens como recompensa que pueden utilizar para convertir cualquier activo respaldado por la red. De forma temporal, los usuarios pueden tomar prestados activos de la red.

Pagarán intereses por cada préstamo que tomen. Estos intereses se dividen entre el prestamista y el consorcio de préstamos.

Los pools de rendimiento son similares a los pools de apuestas en el sentido de que recompensan a los usuarios en función del tiempo que permanecen activos y de la cantidad de cripto que bloquean en el pool. El sistema de pooling tiene un periodo de préstamo más corto que el de staking pool.

Este protocolo permite a los usuarios prestar y tomar prestados hasta 9 activos basados en ETH, incluyendo Tether (wBTC), Wrapped BTC(wBTC), Basic Attention Tokens (BAT), USDT (USDT) y USD-Coins (USDC).

Un usuario de Compound puede ganar más de 25% anualmente en el momento de esta revisión. Esto también se conoce como APY (cuando se prestan los Tokens de Atención Básica (BAT)). Compound no tiene regulaciones tales como Anti Lavado de Dinero o Conozca a su Cliente (KYC).

Los usuarios también pueden ganar más de 100% APY debido a la apreciación del valor del token COMP.

¿Cómo funciona Compound?

Las ejecuciones compuestas son posibles gracias a la blockchain de Ethereum. Los contratos inteligentes utilizan contratos inteligentes para seguir las tendencias del mercado y asignar tipos de interés a monedas específicas. No hay restricciones ni regulaciones para los préstamos, y hay un impresionante APY para aquellos que quieran prestar su moneda. Los tipos de interés no se fijan ni se acuerdan entre las partes, a diferencia de la banca tradicional. Compound utiliza un algoritmo para determinar el tipo de interés de una moneda concreta.

Definición de DeFi

Las finanzas descentralizadas hacen posible el acceso a los servicios financieros sin necesidad de terceros. Permite a los usuarios realizar transacciones financieras de forma privada y descentralizada a través de Internet.

DeFi permite realizar transacciones como comercioEl sistema de banca local permite realizar todas las transacciones posibles en el sistema bancario local, pero sin la necesidad de un sistema centralizado. Le permite realizar todas las transacciones que son posibles en su sistema bancario local, pero sin necesidad de un sistema central.

Los entornos DeFi incluyen criptomonedaspero no las monedas fiduciarias. Las únicas excepciones son las stablecoins, criptomonedas que pueden vincularse al valor de monedas fiduciarias.

La Blockchain de Ethereum es la base de la gran mayoría (al igual que Compound) de las aplicaciones DeFi.

Fichas compuestas

cTokens

Compound utiliza cTokens para la acumulación de intereses y otras funciones. Puedes retirar grandes cantidades de cTokens de menor valor después de depositar una determinada cantidad. Estos tokens se basan en el valor de la moneda colateral. Puede comprar una mayor cantidad de activos de garantía con el mismo número de cTokens que recibió inicialmente. Esta es una forma de ganar interés compuesto en cripto.

Monedas COMP

Comp es una moneda de gobierno. Cada moneda que poseas te da derecho a votar en los asuntos de Comp. Cualquiera que posea al menos 1% de la oferta de monedas, o convenza a otros de que deben delegar en él sus monedas, puede presentar una propuesta. A continuación, se abre un periodo de votación. Tras el periodo de espera de dos días, la aplicación comienza cuando se ha emitido un número mínimo. La comunidad puede votar sobre asuntos futuros, como la recompra de monedas y los cambios en la interfaz de usuario de la aplicación. Sea cual sea el asunto, cualquier decisión que haya que tomar se decidirá mediante una votación democrática. Cuando se pide prestado o se presta dinero, el COMP es una forma de interés. También es una moneda de alto valor.

Características y uso del compuesto

Compound puede considerarse una alternativa a las plataformas de instrumentos financieros tradicionales. La mecánica de trabajo de Compound es diferente.

En primer lugar, no es necesario verificar la identidad. Es difícil imaginar que un banco conceda un préstamo a alguien que no esté identificado. Muchos entusiastas de las criptomonedas creen que DeFi es el camino hacia un sistema financiero global más transparente, accesible, justo y abierto. Compound no realiza comprobaciones de KYC. No es necesario verificar la identidad, la sostenibilidad o evaluar el riesgo.

El ecosistema Compound no tiene límites de préstamo o endeudamiento inferiores. Además, puedes devolver el préstamo en cualquier momento, sin penalizaciones ni plazos. Puede retirar los activos bloqueados en cualquier momento. Los prestamistas reciben sus intereses cada 15 segundos, o una vez que se haya generado un nuevo bloque de Ethereum.

Los usuarios compuestos deben asegurarse de que el valor de su garantía no sea inferior al límite. Esto es relativo a su préstamo. Para asegurar el reembolso del préstamo, la garantía no debe caer por debajo del mínimo. Sin embargo, incluso en esta situación, cualquier miembro de Compound puede reembolsar hasta la mitad de su deuda y recibir una cantidad proporcional de garantía con un descuento de 5%.

Compound puede utilizarse para ganar dinero con intereses almacenando criptoactivos. El libro blanco proporcionará más detalles sobre las características técnicas de Compound.

Minería de Liquidez en Compuesto

Para inducir tanto al prestatario como al prestamista a utilizar el protocolo Compound, se sugirió la extracción de liquidez. ¿Por qué? Poco a poco, si los usuarios no están activos y disponibles en la plataforma, el token empezará a decaer.

Este problema de previsión se resuelve con la recompensa de fichas COMP tanto para el prestamista como para el prestatario. El resultado es una alta liquidez y niveles de actividad.

Esta recompensa se entrega en un contrato inteligente. Las recompensas de COMP se distribuyen en función de algunos factores, como el número de participantes y el tipo de interés. Actualmente hay 2.313 tokens COMP disponibles en la plataforma. Estos tokens pueden dividirse en cantidades iguales para prestamistas y prestatarios.

MarkerDAO vs. Compuesto

Antes de la reciente llegada de Compound, MarkerDAO era un conocido proyecto DeFi basado en Ethereum.

Al igual que Compound, MarkerDAO permite a los usuarios tomar prestada y prestar criptografía utilizando BAT o wBTC. DAI, una stablecoin ERC-20, también puede prestarse.

El DAI también está vinculado al dólar estadounidense. DAI se diferencia de USDC o USDT porque están respaldados por activos centrales. Sin embargo, DAI está descentralizado y es una criptomoneda.

Al igual que en el caso de Compound, un prestatario no puede pedir prestado 100% de la cantidad de garantía de Ethereum que ha puesto en DAI. Sólo 66,6% del valor en USD.

Si uno deposita $1000 en el equivalente de Ethereum, la persona puede retirar 666 DAI para obtener un préstamo similar al de Compound. Sin embargo, los usuarios solo pueden pedir prestados activos DAI y el factor de reserva no puede modificarse.

Ambas plataformas utilizan la agricultura de rendimiento. Los usuarios pueden pedir prestado a MarkerDAO para invertir en Compound o prestar en Compound. Esto se debe a que Compound tiene una mayor posibilidad de rentabilidad. Las diferencias más importantes entre los dos protocolos DeFi más conocidos son:

Los protocolos compuestos ofrecen a los usuarios más incentivos y tipos de interés más altos.

MarkerDAO fue creado para apoyar la moneda estable DAI.

El compuesto admite el préstamo de más activos. En MarkerDAO sólo hay uno. Esto da a Compound una mayor ventaja en cuanto al factor de rendimiento, que es el motor de estos protocolos DeFi.

El compuesto también es más fácil de usar que MarkerDAO.

Criptodivisas compuestas

No puedes minar Compound (COMP), que es la criptomoneda nativa de esta red. Sólo puede obtener COMP de los desarrolladores de la plataforma. Esta moneda tiene un suministro limitado de 10 000 000 COMP.

Cada día, 2880 COMP se distribuye a los usuarios del protocolo proporcionalmente a la cantidad de transacciones realizadas con esa moneda en particular. Los prestamistas y los prestatarios reciben la mitad cada uno. La recompensa se transfiere a la cuenta del usuario en cuanto gana 0,001 COMP.

Los comp tokens también pueden utilizarse para permitir la gobernanza de la comunidad. Siempre hay una votación cuando hay que tomar una decisión importante sobre el futuro de la plataforma. Los usuarios de Comp con más de 100 000 COMP pueden presentar sus ideas. A continuación, estas ideas son votadas por toda la comunidad de titulares de COMP. Tras un periodo de votación de tres días, si la idea recibe más de 400 000 votos se envía al contrato inteligente Timelock, que puede implementarse en sólo dos días.

Conclusión:

Encontramos algunas fallas importantes en el programa que pudimos examinar para nuestra revisión. Aunque el sistema es generalmente seguro, todavía es posible que alguien más robe su información. Esto contrasta con el completo anonimato del comercio de criptomonedas habitual. Aunque la descentralización completa es un objetivo ideal, no es algo que el equipo de Compound haya logrado todavía.

Las características y el potencial futuro de Compound hacen que sea imposible de ignorar. Es la mejor opción para la cripto liquidez. También ofrece una nueva forma de ganar valor para su criptodivisa, desde el préstamo hasta el interés compuesto. La moneda COMP es una sólida opción de inversión, lo que hace que la influencia que da sea aún más valiosa.
Aunque un sano escepticismo puede estar justificado, Compound no puede ser salvado por un gobierno. Morirá o vivirá en función de lo que le dé a DeFi comerciantes. Esto es suficiente para darle mucha credibilidad. Los entusiastas de las criptomonedas deberían tener la mente abierta y pensar en cómo podrían beneficio de criptomoneda líquida, o invertir en la moneda COMP.