Recensione di Compound: Il migliore per la liquidità?

Composto crypto, un protocollo finanziario decentralizzato costruito sull'ecosistema Ethereum, è definito una "criptovaluta composta". L'obiettivo primario di Compound è quello di fornire una piattaforma sia per i prestatori di criptovalute che per i mutuatari, che permette loro di rendere il loro soldi e consentire loro di accedere ai prestiti senza doversi preoccupare delle autorità di regolamentazione. Funziona con contratti intelligenti ed è trasparente e sicuro.

Diamo un'occhiata a ciò che può offrire questo gigante del mercato della DeFi. Discuteremo i principi fondamentali di Composto e i suoi casi d'uso, oltre alle caratteristiche di base. Infine, parleremo di COMP criptovalutae gli sviluppatori che ne sono alla base, nonché l'impatto della piattaforma Compound Finance sulla comunità delle criptovalute.

Che cos'è il composto?

Compound (COMP), un protocollo decentralizzato, fornisce servizi di prestito attraverso le sue funzionalità di yield farming. È stata fondata nel 2017 da Robert Leshner (CEO Compound) e Geoffrey Hayes (CTO Compound).

Compound Finance permette ai suoi utenti di commerciare, salvare e utilizzare l'asset in altre app DeFi. I contratti intelligenti vengono utilizzati per bloccare i collaterali, mentre il mercato genera interesse.

Il token di governance per il protocollo Compound è il token COMP. Il protocollo Compound è stato reso decentralizzato e centralizzato al momento del suo rilascio.

È stata la prima piattaforma a puntare i riflettori sull'agricoltura a rendimento il 27 giugno 2020. COMP è un token ERC-20; questi token possono essere accessibili e sviluppati in contratti intelligenti utilizzando la Blockchain di Ethereum.

ERC-20 è stato uno dei token più importanti di Ethereum e da allora si è evoluto fino a diventare il token standard per la Blockchain di Ethereum.

Il sistema è finanziato dalla liquidità che gli utenti forniscono ai grandi gruppi di prestito. Questi ultimi ricevono come ricompensa dei token che possono utilizzare per convertire qualsiasi asset supportato dalla rete. Su base temporanea, gli utenti possono prendere in prestito asset dalla rete.

Pagheranno gli interessi su ogni prestito contratto. Questo viene suddiviso tra il prestatore e il pool di prestatori.

Gli yielding pool sono simili agli staking pool, in quanto ricompensano gli utenti in base al tempo in cui rimangono attivi e alla quantità di cripto che bloccano nel pool. Il sistema di pooling ha un periodo di prestito più breve rispetto allo staking pool.

Questo protocollo consente agli utenti di prestare e prendere in prestito fino a 9 asset basati su ETH, tra cui Tether (wBTC), Wrapped BTC(wBTC), Basic Attention Tokens (BAT), USDT (USDT) e USD-Coins (USDC).

Un utente di Compound può guadagnare più di 25% all'anno al momento di questa recensione. Questo è anche noto come APY (quando si prestano i gettoni di attenzione di base (BAT)). Compound non ha regolamenti come l'antiriciclaggio o il Know Your Customer (KYC).

Gli utenti possono anche guadagnare più di 100% APY grazie all'apprezzamento del valore del token COMP.

Come funziona Compound?

Le corse composte sono rese possibili dalla blockchain di Ethereum. I contratti intelligenti utilizzano smart contract per seguire le tendenze del mercato e per assegnare tassi di interesse a monete specifiche. Non ci sono restrizioni o regolamenti sui prestiti e c'è un impressionante APY per coloro che vogliono prestare le loro monete. moneta. I tassi d'interesse non vengono fissati o concordati tra le parti, a differenza di quanto avviene nel settore bancario tradizionale. Compound utilizza un algoritmo per determinare il tasso di interesse per una specifica moneta.

Definizione di DeFi

La finanza decentralizzata consente di accedere ai servizi finanziari senza ricorrere a terzi. Permette agli utenti di effettuare transazioni finanziarie in modo privato e decentralizzato su Internet.

La DeFi consente di effettuare transazioni come tradingrisparmio e di prestito. Consente di eseguire tutte le operazioni possibili nel sistema bancario locale, ma senza la necessità di un sistema centrale.

Gli ambienti DeFi comprendono criptovalutema non le valute fiat. Le uniche eccezioni sono rappresentate dalle criptovalute che possono essere agganciate al valore delle valute fiat.

La Blockchain di Ethereum è alla base della stragrande maggioranza (proprio come Compound) delle applicazioni della DeFi.

Gettoni composti

cTokens

Compound utilizza i cToken per la maturazione degli interessi e altre funzioni. È possibile ritirare grandi quantità di cToken di valore inferiore dopo aver depositato una certa somma. Questi gettoni si basano sul valore della moneta collaterale. È possibile acquistare una quantità maggiore di attività collaterali con lo stesso numero di cToken ricevuti inizialmente. Questo è un modo per guadagnare interessi composti sulle criptovalute.

Monete COMP

Comp è una moneta di governo. Ogni moneta posseduta dà diritto di voto sulle questioni di Compound. Chiunque detenga almeno 1% della fornitura di monete, o convinca altri a delegare le proprie monete a lui, può presentare una proposta. A questo punto inizia un periodo di votazione. Dopo un periodo di attesa di due giorni, l'implementazione inizia dopo che un numero minimo di voti è stato espresso. La comunità può votare su questioni future, come l'acquisto di monete e le modifiche all'interfaccia utente dell'app. Qualunque sia la questione, ogni decisione da prendere sarà decisa da un voto democratico. Quando si prende in prestito o si presta denaro, il COMP è una forma di interesse. È anche una moneta di alto valore.

Caratteristiche e uso del composto

Compound può essere considerato un'alternativa alle piattaforme di strumenti finanziari tradizionali. I meccanismi di funzionamento di Compound sono diversi.

In primo luogo, non è richiesta la verifica dell'identità. È difficile immaginare una banca che conceda un prestito a qualcuno non identificato. Molti appassionati di criptovalute ritengono che la DeFi sia la via per un sistema finanziario globale più trasparente, accessibile, equo e aperto. Compound non effettua controlli KYC. Non è necessario verificare l'identità, la sostenibilità o valutare il rischio.

L'ecosistema composto non prevede limiti inferiori di prestito o di finanziamento. È inoltre possibile rimborsare il prestito in qualsiasi momento, senza penali o termini. È possibile ritirare le attività bloccate in qualsiasi momento. I prestatori ricevono i loro interessi ogni 15 secondi, o quando viene generato un nuovo blocco di Ethereum.

Gli utenti composti devono assicurarsi che il valore della loro garanzia non scenda al di sotto del limite. Questo è relativo al loro prestito. Per garantire il rimborso del prestito, la garanzia non deve scendere al di sotto del minimo. Tuttavia, anche in questa situazione, ogni membro di Compound può rimborsare fino alla metà del suo debito e ricevere un importo proporzionale di garanzia con uno sconto di 5%.

Compound può essere utilizzato per ottenere interessi in denaro immagazzinando attività criptovalutarie. Il whitepaper fornirà maggiori dettagli sulle caratteristiche tecniche di Compound.

Estrazione di liquidità in forma composta

Per indurre sia il mutuatario che il mutuante a utilizzare il protocollo Compound, è stato suggerito il mining della liquidità. Perché? Lentamente, se gli utenti non sono attivi e disponibili sulla piattaforma, il token inizierà a diminuire.

Questo problema di previsione è risolto dal fatto che sia il prestatore che il mutuatario vengono ricompensati con gettoni COMP. Il risultato è un'elevata liquidità e livelli di attività.

Questa ricompensa viene assegnata in un contratto intelligente. Le ricompense COMP vengono distribuite in base ad alcuni fattori, come il numero di partecipanti e il tasso di interesse. Attualmente sono disponibili 2.313 token COMP sulla piattaforma. Questi token possono essere suddivisi in quantità uguali per i prestatori e i mutuatari.

MarkerDAO vs. Composto

Prima del recente arrivo di Compound, MarkerDAO era un noto progetto DeFi basato su Ethereum.

Come Compound, MarkerDAO consente agli utenti di prendere in prestito e prestare criptovalute utilizzando BAT o wBTC. Anche DAI, una stablecoin ERC-20, può essere presa in prestito.

Anche il DAI è ancorato al dollaro USA. Il DAI si differenzia dall'USDC o dall'USDT perché sono supportati da asset centrali. Tuttavia, DAI è decentralizzato e una criptovaluta.

Analogamente a Compound, un mutuatario non può prendere in prestito 100% dell'importo della garanzia in Ethereum che ha depositato in DAI. Solo 66,6% di valore in USD.

Se una persona deposita $1000 in Ethereum equivalente, può ritirare 666 DAI per ottenere un prestito simile a Compound. Tuttavia, gli utenti possono prendere in prestito solo beni DAI e il fattore di riserva non può essere modificato.

Entrambe le piattaforme utilizzano l'agricoltura dei rendimenti. Gli utenti possono prendere in prestito da MarkerDAO per investire in Compound o prestare in Compound. Questo perché Compound ha maggiori possibilità di redditività. Le differenze più importanti tra i due protocolli DeFi più noti sono:

I protocolli composti offrono agli utenti maggiori incentivi e tassi di interesse più elevati.

MarkerDAO è stato creato per supportare la stablecoin DAI.

Compound supporta il prestito e la concessione di più beni. In MarkerDAO ce n'è solo uno. Questo dà a Compound un vantaggio maggiore in termini di fattore di rendimento, che è la forza trainante di questi protocolli DeFi.

Il composto è anche più facile da usare di MarkerDAO.

Criptovaluta composta

Non è possibile estrarre Compound (COMP), che è la criptovaluta nativa di questa rete. È possibile ottenere COMP solo dagli sviluppatori della piattaforma. Questa moneta ha una fornitura limitata di 10.000.000 di COMP.

Ogni giorno, 2880 COMP vengono distribuiti agli utenti del protocollo in proporzione all'ammontare delle transazioni effettuate con quella particolare moneta. I prestatori e i mutuatari ricevono la metà ciascuno. La ricompensa viene trasferita sul conto dell'utente non appena questi guadagna 0,001 COMP.

I token Comp possono essere utilizzati anche per consentire la governance della comunità. C'è sempre una votazione quando si deve prendere una decisione importante sul futuro della piattaforma. Gli utenti di Compound con più di 100 000 COMP possono presentare le loro idee. Queste idee vengono poi votate dall'intera comunità dei titolari di COMP. Dopo un periodo di votazione di tre giorni, se l'idea riceve più di 400 000 voti viene inviata allo smart contract Timelock, che può essere implementato in soli due giorni.

Conclusione

Abbiamo trovato alcuni difetti importanti nel programma che abbiamo potuto esaminare per la nostra recensione. Sebbene il sistema sia generalmente sicuro, è comunque possibile che qualcun altro rubi le vostre informazioni. Questo è in netto contrasto con il completo anonimato del normale trading di criptovalute. Sebbene la completa decentralizzazione sia un obiettivo ideale, il team di Compound non l'ha ancora raggiunto.

Le caratteristiche e il potenziale futuro di Compound lo rendono impossibile da ignorare. È la migliore opzione per la liquidità delle criptovalute. Offre inoltre un nuovo modo di guadagnare valore per le proprie criptovalute, dal prestito all'interesse composto. La moneta COMP è una solida opzione di investimento, che rende ancora più preziosa la sua influenza.
Anche se un sano scetticismo può essere giustificato, Compound non può essere salvato da un governo. Morirà o vivrà in base a quanto darà a DeFi commercianti. Questo è sufficiente a conferirgli molta credibilità. Gli appassionati di criptovalute dovrebbero avere una mentalità aperta e pensare a come potrebbero profitto da criptovalute liquide, o investire nella moneta COMP.