Compound Review: De beste voor liquiditeit?

Samengesteld crypto, een gedecentraliseerd financieel protocol dat is gebouwd op het Ethereum ecosysteem, wordt een "compound crypto" genoemd. Het primaire doel van Compound is om een platform voor zowel crypto-leners als leners waarmee ze hun digitale geld werken en hen toegang geven tot leningen zonder zich zorgen te hoeven maken over toezichthouders. Het werkt op smart contracts en is transparant en veilig.

Laten we eens kijken wat deze reus van de DeFi-markt te bieden heeft. We bespreken de fundamentele principes van Samengesteld en de gebruiksmogelijkheden ervan, evenals de basisfuncties. Tenslotte zullen we het hebben over COMP cryptocurrencyde ontwikkelaars erachter, en hoe het Compound Finance platform de cryptogemeenschap beïnvloedt.

Wat is samenstelling?

Compound (COMP), een gedecentraliseerd protocol, biedt leendiensten aan via zijn yield farming functies. Het werd in 2017 opgericht door Robert Leshner (CEO Compound), en Geoffrey Hayes, (CTO Compound).

Compound Finance stelt zijn gebruikers in staat om te handelen, op te slaan en het actief te gebruiken in andere DeFi apps. Smart contracts worden gebruikt om collaterals vast te zetten, terwijl de markt rente genereert.

Het governance token voor het Compound protocol is het COMP token. Het Compound-protocol werd gedecentraliseerd en gecentraliseerd bij zijn vrijgave.

Het was het eerste platform dat op 27 juni 2020 de schijnwerpers op yield farming zette. COMP is een ERC-20 token; deze tokens kunnen worden benaderd en ontwikkeld in slimme contracten met behulp van de Ethereum Blockchain.

ERC-20 was een van de belangrijkste Ethereum tokens en is sindsdien geëvolueerd tot het standaard token voor de Ethereum Blockchain.

Het systeem wordt gefinancierd door liquiditeiten die gebruikers leveren aan grote leengroepen. Zij ontvangen tokens als beloning die zij kunnen gebruiken om elk door het netwerk ondersteund activum om te zetten. Op tijdelijke basis kunnen gebruikers activa van het netwerk lenen.

Zij betalen rente over elke lening die zij aangaan. Deze wordt verdeeld tussen de geldschieter en de leenpool.

De pooling is gelijkaardig aan de staking pool, in die zin dat ze gebruikers belonen op basis van hoe lang ze actief blijven en hoeveel crypto ze vastzetten in de pool. Het pooling systeem heeft een kortere uitleentermijn dan de staking pool.

Met dit protocol kunnen gebruikers tot 9 op ETH gebaseerde activa lenen en uitlenen, waaronder Tether (wBTC), Wrapped BTC(wBTC), Basic Attention Tokens (BAT), USDT (USDT) en USD-Coins (USDC).

Een Compound-gebruiker kan op het moment van deze review jaarlijks meer dan 25% verdienen. Dit is ook bekend als APY (bij het uitlenen van de Basic Attention Tokens (BAT)). Compound kent geen regelgeving zoals Anti Money Laundering of Know Your Customer (KYC).

Gebruikers kunnen ook meer dan 100% APY verdienen door de waardestijging van het COMP-token.

Hoe werkt Compound?

Samengestelde runs worden mogelijk gemaakt door de Ethereum-blockchain. Slimme contracten gebruiken slimme contracten om markttrends te volgen en rentetarieven toe te wijzen aan specifieke munten. Er zijn geen beperkingen of voorschriften voor het uitlenen, en er is een indrukwekkend APY voor degenen die hun munt. Rentevoeten zijn niet vast of overeengekomen tussen de partijen, in tegenstelling tot traditioneel bankieren. Compound gebruikt een algoritme om de rentevoet voor een specifieke munt te bepalen.

Definitie van DeFi

Decentralized Finance maakt het mogelijk om toegang te krijgen tot financiële diensten zonder de noodzaak van derde partijen. Het stelt gebruikers in staat om op een private, gedecentraliseerde manier financiële transacties te verrichten via het internet.

DeFi maakt het mogelijk om transacties uit te voeren zoals handel, sparen, en lenen. U kunt er alle transacties mee uitvoeren die in uw lokale banksysteem mogelijk zijn, maar zonder dat u een centraal systeem nodig hebt.

DeFi omgevingen omvatten cryptocurrenciesmaar niet aan fiatvaluta's. Stablecoins, dat zijn cryptocurrencies die kunnen worden gekoppeld aan de waarde van fiatvaluta's, zijn de enige uitzonderingen.

De Ethereum Blockchain is de basis van de overgrote meerderheid (net als Compound) van DeFi toepassingen.

Samengestelde tokens

cTokens

Compound maakt gebruik van cTokens voor rentebijschrijving en andere functies. U kunt grote hoeveelheden cTokens met een lagere waarde opnemen nadat u een bepaald bedrag heeft gestort. Deze tokens zijn gebaseerd op de waarde van de onderpandmunt. U kunt een grotere hoeveelheid onderpand kopen met hetzelfde aantal cTokens dat u aanvankelijk ontving. Dit is een manier om samengestelde interest te verdienen op crypto.

COMP Munten

Comp is een bestuursvaluta. Elke munt die je bezit geeft je het recht om te stemmen over Compound zaken. Iedereen die ten minste 1% van de muntvoorraad bezit, of anderen overtuigt dat ze hun munten aan hem moeten afstaan, kan een voorstel indienen. Vervolgens begint een periode van stemming. Na de wachtperiode van twee dagen begint de uitvoering nadat een minimumaantal stemmen is uitgebracht. De gemeenschap kan stemmen over toekomstige zaken, zoals het terugkopen van munten en UI-wijzigingen aan de app. Wat de kwestie ook is, elke beslissing die genomen moet worden, wordt beslist door een democratische stemming. Wanneer je geld leent of uitleent, is COMP een vorm van rente. Het is ook een munt met een hoge waarde.

Samengestelde kenmerken en gebruik

Compound kan worden beschouwd als een alternatief voor de traditionele platforms voor financiële instrumenten. Het mechanisme van Compound werkt anders.

Ten eerste is er geen identiteitscontrole nodig. Het is moeilijk voor te stellen dat een bank een lening geeft aan iemand die niet geïdentificeerd is. Veel crypto-enthousiastelingen geloven dat DeFi de weg is naar een transparanter, toegankelijker, eerlijker en opener wereldwijd financieel systeem. Compound voert geen KYC-controles uit. Het is niet nodig om de identiteit of duurzaamheid te verifiëren of risico's te beoordelen.

Het Samengestelde ecosysteem heeft geen lagere limieten voor lenen of ontlenen. U kunt de lening ook op elk moment terugbetalen, zonder boetes of voorwaarden. U kunt tegoeden die geblokkeerd zijn op elk moment opnemen. Leners krijgen hun rente elke 15 seconden, of zodra een nieuw Ethereum-blok is gegenereerd.

Samengestelde gebruikers moeten ervoor zorgen dat de waarde van hun onderpand niet onder de limiet daalt. Dit is in verhouding tot hun lening. Om de terugbetaling van de lening te garanderen, mag het onderpand niet onder het minimum zakken. Maar zelfs in een dergelijke situatie kan elk samengesteld lid tot de helft van zijn schuld terugbetalen en een evenredig bedrag aan onderpand ontvangen met een korting van 5%.

Compound kan gebruikt worden om rente geld te maken door crypto-activa op te slaan. De whitepaper zal meer details geven over de technische kenmerken van Compound.

Liquiditeit Mijnbouw in Samenstelling

Om zowel de kredietnemer als de kredietgever ertoe aan te zetten het Compound Protocol te gebruiken, werd liquidity mining voorgesteld. Waarom is dit? Langzaam, als gebruikers niet actief en beschikbaar zijn op het platform, zal het token beginnen te dalen.

Dit voorspelde probleem wordt opgelost doordat zowel de kredietgever als de kredietnemer worden beloond met COMP-munten. Dit resulteert in hoge liquiditeit en activiteitsniveaus.

Deze beloning wordt gegeven in een smart contract. De COMP-beloningen worden verdeeld op basis van een paar factoren, zoals het aantal deelnemers en de rentevoet. Er zijn momenteel 2.313 COMP-tokens beschikbaar op het platform. Deze tokens kunnen worden opgesplitst in gelijke bedragen voor kredietverstrekkers en kredietnemers.

MarkerDAO vs. samenstelling

Voor de recente komst van Compound, was MarkerDAO een bekend Ethereum-gebaseerd DeFi project.

Net als bij Compound, kunnen gebruikers bij MarkerDAO crypto lenen en uitlenen met behulp van BAT of wBTC. DAI, een ERC-20 stablecoin, kan ook worden geleend.

DAI is ook gekoppeld aan de Amerikaanse dollar. DAI verschilt van USDC of USDT omdat deze door centrale activa worden ondersteund. DAI is echter gedecentraliseerd en een cryptocurrency.

Net als bij Compound kan een lener niet 100% lenen van het Ethereum onderpandbedrag dat hij/zij in DAI heeft gestort. Alleen 66,6% van de USD waarde.

Als men $1000 in Ethereum-equivalent stort, kan de persoon 666 DAI opnemen om een lening te krijgen die vergelijkbaar is met Compound. Gebruikers kunnen echter alleen DAI-activa lenen en de reservefactor kan niet worden gewijzigd.

Beide platforms maken gebruik van yield farming. Gebruikers kunnen lenen van MarkerDAO om te investeren in Compound of te lenen in Compound. Dit is omdat Compound een grotere kans op winstgevendheid heeft. De belangrijkste verschillen tussen de twee bekendste DeFi-protocollen zijn:

Samengestelde protocollen bieden gebruikers meer stimulansen en hogere rentevoeten.

MarkerDAO is gemaakt om de DAI stablecoin te ondersteunen.

Compound ondersteunt het lenen en uitlenen van meer activa. In MarkerDAO is dat er slechts één. Dit geeft Compound een groter voordeel wat betreft de rendementsfactor, die de drijvende kracht is achter deze DeFi protocollen.

De samenstelling is ook meer gebruiksvriendelijk dan MarkerDAO.

Samengestelde Cryptocurrency

Je kunt Compound (COMP), de eigen cryptocurrency van dit netwerk, niet mijnen. U kunt alleen COMP krijgen van de ontwikkelaars van het platform. Deze munt heeft een beperkte voorraad van 10 000 000 COMP.

Elke dag wordt 2880 COMP verdeeld onder protocolgebruikers naar rato van het aantal transacties dat met die bepaalde munt is gedaan. Uitleners en leners krijgen elk de helft. De beloning wordt overgemaakt op de rekening van de gebruiker zodra hij 0,001 COMP heeft verdiend.

Comp tokens kunnen ook worden gebruikt om het bestuur van de gemeenschap mogelijk te maken. Er kan altijd gestemd worden als er een belangrijke beslissing over de toekomst van het platform genomen moet worden. Comp-gebruikers met meer dan 100 000 COMP kunnen hun ideeën indienen. Over deze ideeën wordt vervolgens gestemd door de hele gemeenschap van COMP-houders. Na een stemperiode van drie dagen, als het idee meer dan 400 000 stemmen krijgt, wordt het naar het Timelock smart contract gestuurd, dat in slechts twee dagen kan worden geïmplementeerd.

Conclusie

We vonden een paar grote gebreken in het programma die we konden onderzoeken voor onze beoordeling. Hoewel het systeem over het algemeen veilig is, is het nog steeds mogelijk dat iemand anders uw informatie steelt. Dit staat in schril contrast met de volledige anonimiteit van reguliere cryptohandel. Hoewel volledige decentralisatie een ideaal doel is, is het nog niet iets dat het Compound-team heeft bereikt.

Compound's functies en toekomstig potentieel maken het onmogelijk om te negeren. Het is de beste optie voor crypto liquiditeit. Het biedt ook een nieuwe manier om waarde te verdienen voor uw cryptocurrency, van uitlenen tot samengestelde rente. De COMP-munt is een solide investeringsoptie, waardoor de invloed die het geeft nog waardevoller wordt.
Hoewel gezond scepticisme gerechtvaardigd kan zijn, kan Compound niet door een regering worden gered. Het zal sterven of leven op basis van hoeveel het DeFi geeft handelaren. Dit is genoeg om het veel geloofwaardigheid te geven. Crypto-enthousiastelingen moeten open-minded zijn en nadenken over hoe ze winst van liquide cryptocurrency, of investeren in de COMP munt.