Przegląd związków: Najlepszy dla płynności?

Związek kryptowaluta, zdecentralizowany protokół finansowy, który jest zbudowany na ekosystemie Ethereum, jest nazywany "kryptowalutą złożoną". Głównym celem Compound jest zapewnienie. platforma zarówno dla kryptowalutowych pożyczkodawców, jak i pożyczkobiorców, które umożliwiają im dokonywanie cyfrowych pieniądze pracy i umożliwić im dostęp do pożyczek bez konieczności martwienia się o regulatorów. Działa na inteligentnych kontraktach i jest przejrzysty i bezpieczny.

Przyjrzyjmy się, co może zaoferować ten gigant rynku DeFi. Omówimy podstawowe zasady dot. Związek i jego przypadki użycia, jak również podstawowe cechy. Na koniec porozmawiamy o COMP kryptowaluta, deweloperzy, którzy za nim stoją i jak platforma Compound Finance wpływa na społeczność kryptowalutową.

Co to jest Compound?

Compound (COMP), zdecentralizowany protokół, świadczy usługi pożyczkowe za pośrednictwem swoich funkcji yield farming. Został założony w 2017 roku przez Roberta Leshnera (CEO Compound), i Geoffrey Hayes, (CTO Compound).

Compound Finance pozwala swoim użytkownikom handlować, oszczędzać i używać aktywów w innych aplikacjach DeFi. Inteligentne kontrakty są wykorzystywane do blokowania zabezpieczeń, podczas gdy rynek generuje zainteresowanie.

Tokenem zarządzającym dla protokołu Compound jest token COMP. Protokół Compound został zdecentralizowany i scentralizowany w momencie jego wydania.

Była to pierwsza platforma, która przyniosła światło punktowe na rolnictwo plonów 27 czerwca 2020 roku. COMP jest tokenem ERC-20; te tokeny mogą być dostępne i rozwijane w inteligentnych kontraktach przy użyciu Ethereum Blockchain.

ERC-20 był jednym z najważniejszych tokenów Ethereum i od tego czasu ewoluował, aby stać się standardowym tokenem dla Ethereum Blockchain.

System jest finansowany przez płynność, którą użytkownicy dostarczają do dużych grup pożyczkowych. W nagrodę otrzymują oni tokeny, które mogą wykorzystać do konwersji dowolnego aktywa obsługiwanego przez sieć. Tymczasowo użytkownicy mogą pożyczać aktywa z sieci.

Od każdej zaciągniętej pożyczki będą płacić odsetki. Są one dzielone pomiędzy pożyczkodawcę i pulę pożyczkową.

Pule yieldingowe są podobne do puli stakingowych w tym, że nagradzają użytkowników w oparciu o to, jak długo pozostają aktywni i ile kryptowalut zamykają w puli. System pooling ma krótszy okres pożyczania niż staking pool.

Protokół ten pozwala użytkownikom pożyczać i pożyczać do 9 aktywów opartych na ETH, w tym Tether (wBTC), Wrapped BTC(wBTC), Basic Attention Tokens (BAT), USDT (USDT) i USD-Coins (USDC).

Użytkownik Compound może zarobić więcej niż 25% rocznie w czasie tej recenzji. Jest to również znane jako APY (przy pożyczaniu Basic Attention Tokens (BAT)). Compound nie ma regulacji takich jak Anti Money Laundering lub Know Your Customer (KYC).

Użytkownicy mogą również zarobić więcej niż 100% APY dzięki aprecjacji wartości tokena COMP.

Jak działa Compound?

Złożone runy są możliwe dzięki blockchainowi Ethereum. Inteligentne kontrakty wykorzystują inteligentne kontrakty do śledzenia trendów rynkowych i przypisywania stóp procentowych do konkretnych monet. Nie ma żadnych ograniczeń ani regulacji dotyczących udzielania pożyczek, a dla tych, którzy chcą pożyczyć swoje moneta. Stopy procentowe nie są ustalone ani uzgodnione między stronami, w przeciwieństwie do tradycyjnej bankowości. Compound wykorzystuje algorytm do określenia stopy procentowej dla konkretnej monety.

Definiowanie DeFi

Decentralized Finance umożliwia dostęp do usług finansowych bez konieczności korzystania z usług stron trzecich. Pozwala użytkownikom na dokonywanie transakcji finansowych w prywatny, zdecentralizowany sposób przez internet.

DeFi umożliwia przeprowadzanie transakcji takich jak handel, oszczędzania i pożyczania. Pozwala na wykonywanie wszystkich transakcji, które są możliwe w lokalnym systemie bankowym, ale bez konieczności korzystania z systemu centralnego.

Środowiska DeFi obejmują. kryptowaluty, ale nie waluty fiat. Stablecoiny, czyli kryptowaluty, które można powiązać z wartościami walut fiat, są jedynymi wyjątkami.

Blockchain Ethereum jest podstawą zdecydowanej większości (podobnie jak Compound) aplikacji DeFi.

Żetony złożone

cTokeny

Compound wykorzystuje cTokeny do naliczania odsetek i innych funkcji. Po zdeponowaniu określonej kwoty można wypłacić duże ilości cTokenów o niższej wartości. Wartość tych tokenów jest oparta na wartości monety zabezpieczającej. Możesz kupić większą ilość aktywów zabezpieczających za tę samą liczbę cTokenów, które otrzymałeś na początku. Jest to jeden ze sposobów zarabiania odsetek składanych na kryptowalutach.

COMP Monety

Comp jest walutą zarządzającą. Każda posiadana przez Ciebie moneta daje Ci prawo do głosowania w sprawach Compound. Każdy, kto posiada co najmniej 1% podaży monet lub przekona innych, że powinni przekazać mu swoje monety, może złożyć wniosek. Następnie rozpoczyna się okres głosowania. Po dwudniowym okresie oczekiwania, realizacja rozpoczyna się po oddaniu minimalnej liczby. Społeczność może głosować nad przyszłymi sprawami, takimi jak wykup monet czy zmiany UI aplikacji. Niezależnie od kwestii, każda decyzja, która musi zostać podjęta, zostanie rozstrzygnięta w demokratycznym głosowaniu. Kiedy pożyczasz lub kredytujesz pieniądze, COMP jest formą odsetek. Jest to również moneta o wysokiej wartości.

Właściwości związku i jego zastosowanie

Compound można uznać za alternatywę dla tradycyjnych platform instrumentów finansowych. Mechanika pracy Compound jest inna.

Po pierwsze, nie jest wymagana weryfikacja dowodu osobistego. Trudno sobie wyobrazić, że bank udziela pożyczki komuś, kto nie jest zidentyfikowany. Wielu entuzjastów kryptowalut uważa, że DeFi jest drogą do bardziej przejrzystego, dostępnego, sprawiedliwego i otwartego globalnego systemu finansowego. Compound nie przeprowadza kontroli KYC. Nie ma potrzeby weryfikacji tożsamości, trwałości lub oceny ryzyka.

Ekosystem Compound nie ma dolnych limitów kredytowych ani pożyczkowych. Możesz również spłacić pożyczkę w dowolnym momencie, bez kar i terminów. Możesz wycofać aktywa, które są zablokowane w dowolnym momencie. Pożyczkodawcy otrzymują swoje odsetki co 15 sekund lub po wygenerowaniu nowego bloku Ethereum.

Złożeni użytkownicy muszą zadbać o to, by wartość ich zabezpieczenia nie spadła poniżej limitu. Jest to relatywne w stosunku do ich pożyczki. Aby zabezpieczyć spłatę pożyczki, zabezpieczenie nie może spaść poniżej minimum. Jednak nawet w takiej sytuacji każdy członek Compound może spłacić do połowy swojego zadłużenia i otrzymać proporcjonalną kwotę zabezpieczenia z rabatem 5%.

Compound może być używany do zarabiania pieniędzy z odsetek poprzez przechowywanie aktywów kryptowalutowych. Whitepaper dostarczy więcej szczegółów na temat cech technicznych Compound.

Płynność Mining in Compound

Aby skłonić zarówno pożyczkobiorcę, jak i pożyczkodawcę do korzystania z protokołu Compound, zaproponowano wydobywanie płynności. Dlaczego tak się dzieje? Powoli, jeśli użytkownicy nie będą aktywni i dostępni na platformie, token zacznie spadać.

Ten prognozowany problem jest rozwiązywany przez to, że zarówno pożyczkodawca, jak i pożyczkobiorca są nagradzani tokenami COMP. Powoduje to wysoką płynność i poziom aktywności.

Nagroda ta jest przekazywana w ramach inteligentnego kontraktu. Nagrody COMP są dystrybuowane w oparciu o kilka czynników, takich jak liczba uczestników i stopa procentowa. Obecnie na platformie dostępnych jest 2 313 tokenów COMP. Te tokeny mogą być podzielone na równe kwoty dla pożyczkodawców i pożyczkobiorców.

MarkerDAO vs. Compound

Przed niedawnym przybyciem Compound, MarkerDAO był znanym projektem DeFi opartym na Ethereum.

Podobnie jak Compound, MarkerDAO pozwala użytkownikom pożyczać i pożyczać kryptowaluty za pomocą BAT lub wBTC. DAI, stablecoin ERC-20, może być również pożyczany.

DAI jest również powiązany z dolarem amerykańskim. DAI różni się od USDC lub USDT, ponieważ są one wspierane przez centralne aktywa. DAI jest jednak zdecentralizowany i jest kryptowalutą.

Podobnie jak w przypadku Compound, pożyczkobiorca nie może pożyczyć 100% kwoty zabezpieczenia Ethereum, którą odłożył w DAI. Tylko 66,6% wartości USD.

Jeśli ktoś zdeponuje $1000 w ekwiwalencie Ethereum, osoba ta może wypłacić 666 DAI, aby uzyskać pożyczkę podobną do Compound. Jednak użytkownicy mogą pożyczać tylko aktywa DAI, a współczynnik rezerwy nie może być zmieniony.

Obie platformy wykorzystują yield farming. Użytkownicy mogą pożyczyć od MarkerDAO, aby zainwestować w Compound lub pożyczyć w Compound. Dzieje się tak dlatego, że Compound ma większą szansę na rentowność. Najważniejsze różnice pomiędzy dwoma najbardziej znanymi protokołami DeFi to:

Protokoły złożone oferują użytkownikom więcej bodźców i wyższe oprocentowanie.

MarkerDAO został stworzony w celu wsparcia stablecoina DAI.

Compound wspiera pożyczanie i kredytowanie większej ilości aktywów. W MarkerDAO jest tylko jeden. To daje Compoundowi większą przewagę pod względem współczynnika wydajności, który jest siłą napędową tych protokołów DeFi.

Związek jest również bardziej przyjazny dla użytkownika niż MarkerDAO.

Kryptowaluta złożona

Nie możesz wydobywać Compound (COMP), która jest natywną kryptowalutą tej sieci. Możesz uzyskać COMP tylko od twórców platformy. Ta moneta ma ograniczoną podaż 10 000 000 COMP.

Każdego dnia 2880 COMP jest rozdzielane wśród użytkowników protokołu proporcjonalnie do ilości transakcji dokonanych za pomocą tej konkretnej monety. Pożyczkodawcy i pożyczkobiorcy otrzymują po połowie. Nagroda jest przekazywana na konto użytkownika w momencie, gdy zarobi on 0,001 COMP.

Tokeny Comp mogą być również wykorzystywane do umożliwienia zarządzania społecznością. Zawsze istnieje możliwość głosowania, gdy trzeba podjąć ważną decyzję dotyczącą przyszłości platformy. Użytkownicy Comp z ponad 100 000 COMP mogą zgłaszać swoje pomysły. Pomysły te są następnie głosowane przez całą społeczność posiadaczy COMP. Po trzydniowym okresie głosowania, jeśli pomysł otrzyma ponad 400 000 głosów, zostaje wysłany do inteligentnego kontraktu Timelock, który może zostać wdrożony w ciągu zaledwie dwóch dni.

Wniosek

Znaleźliśmy kilka poważnych wad w programie, które mogliśmy zbadać na potrzeby naszej recenzji. Chociaż system jest ogólnie bezpieczny, nadal możliwe jest, aby ktoś inny ukradł twoje informacje. Jest to wyraźny kontrast z regularną anonimowością handlu kryptowalutami. Chociaż całkowita decentralizacja jest idealnym celem, nie jest to coś, co zespół Compound jeszcze osiągnął.

Funkcje Compound i przyszły potencjał sprawiają, że nie można go zignorować. Jest to najlepsza opcja dla płynności kryptowalut. Oferuje również nowy sposób zarabiania wartości dla swojej kryptowaluty, od pożyczania do odsetek składanych. Moneta COMP jest solidną opcją inwestycyjną, dzięki czemu wpływ, który daje, jest jeszcze bardziej wartościowy.
Chociaż zdrowy sceptycyzm może być uzasadniony, Compound nie może być uratowany przez rząd. Umrze lub będzie żył w zależności od tego, ile da DeFi handlowcy. To wystarczy, aby nadać mu dużą wiarygodność. Entuzjaści kryptowalut powinni mieć otwarty umysł i zastanowić się, jak mogliby zysk z płynnych kryptowalut, czyli inwestowanie w COMP coin.