Compound Review: Das Beste für die Liquidität?

Verbindung Kryptoein dezentrales Finanzprotokoll, das auf dem Ethereum-Ökosystem aufbaut, wird als "Compound-Krypto" bezeichnet. Das primäre Ziel von Compound ist es, eine Plattform für Krypto-Kreditgeber und -Kreditnehmer, das es ihnen ermöglicht, ihre digitalen Geld arbeiten und ihnen den Zugang zu Krediten ermöglichen, ohne sich um die Regulierungsbehörden kümmern zu müssen. Es arbeitet mit intelligenten Verträgen und ist transparent und sicher.

Werfen wir einen Blick darauf, was dieser Gigant des DeFi-Marktes zu bieten hat. Wir werden die grundlegenden Prinzipien der Verbindung und seine Anwendungsfälle sowie die grundlegenden Funktionen. Schließlich werden wir über COMP Kryptowährungdie Entwickler dahinter und wie sich die Compound Finance-Plattform auf die Krypto-Community auswirkt.

Was ist Compound?

Compound (COMP), ein dezentrales Protokoll, bietet über seine Yield-Farming-Funktionen Darlehensdienste an. Es wurde 2017 von Robert Leshner (CEO Compound) und Geoffrey Hayes, (CTO Compound) gegründet.

Compound Finance ermöglicht seinen Nutzern den Handel, das Speichern und die Verwendung des Vermögenswertes in anderen DeFi-Apps. Intelligente Verträge werden verwendet, um Sicherheiten zu sichern, während der Markt Zinsen generiert.

Der Governance-Token für das Compound-Protokoll ist der COMP-Token. Das Compound-Protokoll wurde bei seiner Veröffentlichung dezentralisiert und zentralisiert.

Es war die erste Plattform, die am 27. Juni 2020 das Renditemachen in den Mittelpunkt rückte. COMP ist ein ERC-20-Token; auf diese Token kann über die Ethereum-Blockchain zugegriffen und in Smart Contracts entwickelt werden.

ERC-20 war einer der wichtigsten Ethereum-Token und hat sich seitdem zum Standard-Token für die Ethereum-Blockchain entwickelt.

Das System wird durch Liquidität finanziert, die die Nutzer an große Kreditnehmergruppen liefern. Als Belohnung erhalten sie Token, die sie zur Umwandlung beliebiger vom Netzwerk unterstützter Vermögenswerte verwenden können. Vorübergehend können die Nutzer Vermögenswerte aus dem Netzwerk ausleihen.

Für jedes Darlehen, das sie aufnehmen, zahlen sie Zinsen. Diese werden zwischen dem Kreditgeber und dem Kreditpool aufgeteilt.

Die Yielding Pools ähneln den Staking Pools insofern, als dass sie die Nutzer belohnen, je nachdem, wie lange sie aktiv bleiben und wie viel Krypto sie in den Pool sperren. Das Pooling-System hat eine kürzere Leihfrist als der Staking-Pool.

Dieses Protokoll ermöglicht es Nutzern, bis zu 9 ETH-basierte Vermögenswerte zu leihen und zu verleihen, darunter Tether (wBTC), Wrapped BTC (wBTC), Basic Attention Tokens (BAT), USDT (USDT) und USD-Coins (USDC).

Ein Compound-Nutzer kann zum Zeitpunkt dieser Überprüfung jährlich mehr als 25% verdienen. Dies ist auch bekannt als APY (beim Verleihen der Basic Attention Tokens (BAT)). Compound hat keine Vorschriften wie Anti-Geldwäsche oder Know Your Customer (KYC).

Die Nutzer können auch mehr als 100% APY verdienen, da der Wert des COMP-Tokens ansteigt.

Wie funktioniert Compound?

Compound Runs werden durch die Ethereum-Blockchain ermöglicht. Intelligente Verträge nutzen Smart Contracts, um Markttrends zu verfolgen und bestimmten Münzen Zinssätze zuzuweisen. Es gibt keine Einschränkungen oder Vorschriften für die Kreditvergabe, und es gibt einen beeindruckenden APY für diejenigen, die ihre Münzen verleihen möchten. Münze. Die Zinssätze werden im Gegensatz zum traditionellen Bankgeschäft nicht festgelegt oder zwischen den Parteien vereinbart. Compound verwendet einen Algorithmus, um den Zinssatz für eine bestimmte Münze zu ermitteln.

Definition von DeFi

Die dezentrale Finanzwirtschaft ermöglicht den Zugang zu Finanzdienstleistungen ohne die Notwendigkeit von Dritten. Es erlaubt den Nutzern, Finanztransaktionen auf private, dezentralisierte Weise über das Internet durchzuführen.

DeFi ermöglicht es, Transaktionen durchzuführen wie Handel, Sparen und Kreditvergabe. Damit können Sie alle Transaktionen durchführen, die auch in Ihrem lokalen Banksystem möglich sind, ohne dass Sie ein zentrales System benötigen.

DeFi-Umgebungen umfassen Kryptowährungenaber keine Fiat-Währungen. Die einzige Ausnahme sind Stablecoins, d. h. Kryptowährungen, die an den Wert von Fiat-Währungen gekoppelt werden können.

Die Ethereum-Blockchain ist die Grundlage für die überwiegende Mehrheit (genau wie Compound) der DeFi-Anwendungen.

Zusammengesetzte Token

cTokens

Compound verwendet cTokens für das Auflaufen von Zinsen und andere Funktionen. Nach der Einzahlung eines bestimmten Betrags können Sie große Mengen an cTokens mit niedrigerem Wert abheben. Diese Token basieren auf dem Wert der Pfandmünze. Sie können mit der gleichen Anzahl von cTokens, die Sie ursprünglich erhalten haben, eine größere Menge an Sicherheiten erwerben. Dies ist eine Möglichkeit, Zinseszins auf Kryptowährungen zu erhalten.

COMP-Münzen

Comp ist eine Governance-Währung. Jede Münze, die Sie besitzen, gibt Ihnen das Recht, über Compound-Angelegenheiten abzustimmen. Jeder, der mindestens 1% des Münzbestandes besitzt oder andere davon überzeugt, dass sie ihre Münzen an ihn delegieren sollten, kann einen Vorschlag einreichen. Dann beginnt eine Frist für die Abstimmung. Nach der zweitägigen Wartezeit beginnt die Umsetzung, sobald eine Mindestanzahl von Stimmen abgegeben wurde. Die Community kann über künftige Angelegenheiten abstimmen, z. B. über Münzrückkäufe und Änderungen der Benutzeroberfläche der App. Unabhängig vom Thema wird jede Entscheidung, die getroffen werden muss, durch eine demokratische Abstimmung entschieden. Wenn Sie Geld leihen oder verleihen, ist COMP eine Form von Zinsen. Es ist auch eine Münze mit hohem Wert.

Eigenschaften und Verwendung der Verbindung

Compound kann als Alternative zu herkömmlichen Plattformen für Finanzinstrumente betrachtet werden. Die Funktionsweise von Compound ist anders.

Erstens ist keine Überprüfung der Identität erforderlich. Es ist schwer vorstellbar, dass eine Bank jemandem einen Kredit gibt, der nicht identifiziert ist. Viele Krypto-Enthusiasten glauben, dass DeFi der Weg zu einem transparenteren, zugänglicheren, faireren und offeneren globalen Finanzsystem ist. Compound führt keine KYC-Kontrollen durch. Es besteht keine Notwendigkeit, die Identität, die Nachhaltigkeit oder das Risiko zu überprüfen.

Für das Compound-Ökosystem gibt es keine Untergrenzen für die Kreditvergabe oder Kreditaufnahme. Sie können den Kredit auch jederzeit ohne Strafen oder Bedingungen zurückzahlen. Gesperrte Guthaben können Sie jederzeit abheben. Die Kreditgeber erhalten ihre Zinsen alle 15 Sekunden oder sobald ein neuer Ethereum-Block generiert wurde.

Nutzer von Verbundkrediten müssen sicherstellen, dass der Wert ihrer Sicherheiten nicht unter den Grenzwert fällt. Diese Grenze bezieht sich auf das Darlehen. Um die Rückzahlung des Kredits zu sichern, dürfen die Sicherheiten nicht unter den Mindestwert fallen. Aber auch in einer solchen Situation kann jedes Compound-Mitglied bis zur Hälfte seiner Schulden zurückzahlen und einen entsprechenden Anteil der Sicherheiten mit einem Abschlag von 5% erhalten.

Compound kann verwendet werden, um durch die Speicherung von Krypto-Assets Zinsen zu verdienen. Das Whitepaper wird mehr Details über die technischen Eigenschaften von Compound liefern.

Liquiditätsabbau im Verbund

Um sowohl den Kreditnehmer als auch den Kreditgeber dazu zu bewegen, das Compound-Protokoll zu verwenden, wurde Liquidity Mining vorgeschlagen. Warum ist das so? Wenn die Nutzer nicht aktiv und auf der Plattform verfügbar sind, wird der Token langsam abnehmen.

Dieses prognostizierte Problem wird dadurch gelöst, dass sowohl der Kreditgeber als auch der Kreditnehmer mit COMP-Tokens belohnt werden. Dies führt zu einer hohen Liquidität und Aktivität.

Diese Belohnung wird in einem Smart Contract vergeben. Die COMP-Belohnungen werden auf der Grundlage einiger Faktoren, wie der Anzahl der Teilnehmer und des Zinssatzes, verteilt. Derzeit sind 2.313 COMP-Token auf der Plattform verfügbar. Diese Token können in gleiche Beträge für Kreditgeber und Kreditnehmer aufgeteilt werden.

MarkerDAO vs. Verbindung

Vor der kürzlichen Ankunft von Compound war MarkerDAO ein bekanntes Ethereum-basiertes DeFi-Projekt.

Wie Compound ermöglicht MarkerDAO den Nutzern das Ausleihen und Verleihen von Kryptowährungen mit BAT oder wBTC. DAI, ein ERC-20 Stablecoin, kann ebenfalls ausgeliehen werden.

DAI ist ebenfalls an den US-Dollar gekoppelt. DAI unterscheidet sich von USDC oder USDT, da diese durch zentrale Vermögenswerte unterstützt werden. DAI ist jedoch dezentralisiert und eine Kryptowährung.

Ähnlich wie bei Compound kann ein Kreditnehmer nicht 100% des Ethereum-Sicherheitsbetrags leihen, den er/sie in DAI hinterlegt hat. Nur 66,6% des USD-Wertes.

Wenn man $1000 in Ethereum-Äquivalent einzahlt, kann man 666 DAI abheben, um einen Kredit ähnlich wie bei Compound zu erhalten. Allerdings können Nutzer nur DAI-Vermögenswerte leihen und der Reservefaktor kann nicht geändert werden.

Beide Plattformen nutzen Yield Farming. Die Nutzer können bei MarkerDAO Kredite aufnehmen, um in Compound zu investieren oder zu verleihen. Der Grund dafür ist, dass Compound eine größere Chance auf Rentabilität hat. Die wichtigsten Unterschiede zwischen den beiden bekanntesten DeFi-Protokollen sind:

Zusammengesetzte Protokolle bieten den Nutzern mehr Anreize und höhere Zinssätze.

MarkerDAO wurde geschaffen, um den DAI-Stablecoin zu unterstützen.

Compound unterstützt das Anleihen und Verleihen weiterer Vermögenswerte. Bei MarkerDAO gibt es nur ein einziges. Dies verschafft Compound einen größeren Vorteil in Bezug auf den Renditefaktor, der die treibende Kraft hinter diesen DeFi-Protokollen ist.

Verbindung ist auch mehr benutzerfreundlich als MarkerDAO.

Compound Kryptowährung

Sie können Compound (COMP), die native Kryptowährung dieses Netzwerks, nicht abbauen. Sie können COMP nur von den Entwicklern der Plattform erhalten. Diese Münze hat einen begrenzten Vorrat von 10 000 000 COMP.

Jeden Tag werden 2880 COMP an die Protokollnutzer verteilt, und zwar proportional zur Anzahl der mit der jeweiligen Münze getätigten Transaktionen. Kreditgeber und Kreditnehmer erhalten jeweils die Hälfte. Die Belohnung wird auf das Konto des Nutzers überwiesen, sobald dieser 0,001 COMP verdient hat.

Comp-Tokens können auch zur Steuerung der Gemeinschaft verwendet werden. Es gibt immer eine Abstimmung, wenn eine wichtige Entscheidung über die Zukunft der Plattform getroffen werden muss. Compound-Nutzer mit mehr als 100 000 COMP können ihre Ideen einreichen. Über diese Ideen wird dann von der gesamten Gemeinschaft der COMP-Inhaber abgestimmt. Nach einer dreitägigen Abstimmungsphase wird die Idee, wenn sie mehr als 400 000 Stimmen erhält, an den Timelock-Smart-Contract weitergeleitet, der in nur zwei Tagen umgesetzt werden kann.

Schlussfolgerung

Wir haben einige größere Schwachstellen in dem Programm gefunden, die wir für unseren Test untersuchen konnten. Obwohl das System im Allgemeinen sicher ist, ist es immer noch möglich, dass jemand anderes Ihre Informationen stiehlt. Dies steht im krassen Gegensatz zur völligen Anonymität des regulären Kryptohandels. Obwohl eine vollständige Dezentralisierung ein ideales Ziel ist, hat das Compound-Team dieses Ziel noch nicht erreicht.

Die Eigenschaften und das Zukunftspotenzial von Compound machen es unmöglich, es zu ignorieren. Es ist die beste Option für Krypto-Liquidität. Es bietet auch einen neuen Weg, um Wert für Ihre Kryptowährung zu verdienen, von der Kreditvergabe bis zum Zinseszins. Die COMP-Münze ist eine solide Investitionsoption, die den Einfluss, den sie bietet, noch wertvoller macht.
Obwohl eine gesunde Skepsis gerechtfertigt ist, kann Compound nicht von einer Regierung gerettet werden. Er wird sterben oder leben, je nachdem, wie viel er DeFi gibt. Händler. Das reicht aus, um ihr eine große Glaubwürdigkeit zu verleihen. Krypto-Enthusiasten sollten aufgeschlossen sein und darüber nachdenken, wie sie Gewinn von liquiden Kryptowährungen oder Investitionen in den COMP-Münzen.