Sammansättning krypto, ett decentraliserat finansiellt protokoll som bygger på Ethereums ekosystem, kallas en "sammansatt krypto". Compounds primära mål är att tillhandahålla en plattform för både kryptolångivare och låntagare som gör det möjligt för dem att göra sina digitala pengar och ge dem tillgång till lån utan att behöva oroa sig för tillsynsmyndigheter. Det fungerar med smarta kontrakt och är transparent och säkert.

Låt oss ta en titt på vad denna jätte på DeFi marknaden kan erbjuda. Vi kommer att diskutera de grundläggande principerna för Sammansättning och dess användningsområden samt de grundläggande funktionerna. Slutligen kommer vi att tala om COMP kryptovaluta, utvecklarna bakom den och hur Compound Finance-plattformen påverkar kryptogemenskapen.

Vad är Compound?

Compound (COMP), ett decentraliserat protokoll, tillhandahåller utlåningstjänster via sina funktioner för avkastningsodling. Företaget grundades 2017 av Robert Leshner (CEO Compound) och Geoffrey Hayes (CTO Compound).

Compound Finance gör det möjligt för användarna att handla, spara och använda tillgångarna i andra DeFi-appar. Smarta kontrakt används för att låsa upp säkerheter, medan marknaden genererar ränta.

Styrningstoken för Compound-protokollet är COMP-token. Compound-protokollet gjordes decentraliserat och centraliserat när det släpptes.

De mest rekommenderade plattformarna

MIN. INBETALNING

$250

EXCL. ERBJUDANDE

ANVÄNDARENS BETYG

9.8

4.9/5

73% av privatinvesterarnas konton förlorar pengar på att handla med CFD:er hos den här leverantören. Du bör överväga om du förstår hur CFD:er fungerar och om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.

MIN. INBETALNING

$50

EXCL. ERBJUDANDE

ANVÄNDARENS BETYG

9.7

4.8/5

CFD:er är komplexa instrument och innebär en hög risk för att snabbt förlora pengar genom hävstångseffekten. 78% av privatinvesterarnas konton förlorar pengar när de handlar med CFD:er från den här leverantören. Du bör överväga om du förstår hur CFD:er fungerar och om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.

MIN. INBETALNING

$100

EXCL. ERBJUDANDE

ANVÄNDARENS BETYG

9.6

4.5/5

Handel med finansiella instrument är förenat med höga risker som inte är lämpliga för alla investerare. Innan du fattar några investeringsbeslut bör du söka råd från en oberoende finansiell rådgivare för att försäkra dig om att du förstår riskerna.

Det var den första plattformen som satte fokus på avkastningsjordbruk den 27 juni 2020. COMP är en ERC-20-token; dessa tokens kan nås och utvecklas i smarta kontrakt med hjälp av Ethereums blockkedja.

ERC-20 var en av de viktigaste Ethereum-tokenerna och har sedan dess utvecklats till standardtoken för Ethereum-blockkedjan.

Systemet finansieras genom likvida medel som användarna förser stora låntagargrupper med. De får tokens som belöning som de kan använda för att konvertera alla tillgångar som stöds av nätverket. På tillfällig basis kan användarna låna tillgångar från nätverket.

De betalar ränta på varje lån som de tar. Detta delas mellan långivaren och lånepoolen.

De avkastande pooler liknar pooler för insatserna, eftersom de belönar användarna baserat på hur länge de är aktiva och hur mycket krypto de låser in i poolen. Poolsystemet har en kortare låneperiod än stakingpoolen.

Detta protokoll gör det möjligt för användare att låna och låna upp till nio ETH-baserade tillgångar, inklusive Tether (wBTC), Wrapped BTC (wBTC), Basic Attention Tokens (BAT), USDT (USDT) och USD-Coins (USDC).

En Compound-användare kan tjäna mer än 25% per år vid tidpunkten för denna granskning. Detta är också känt som APY (när man lånar ut Basic Attention Tokens (BAT)). Compound har inga regleringar som Anti Money Laundering eller Know Your Customer (KYC).

Användarna kan också tjäna mer än 100% APY på grund av att COMP-tokens värde ökar.

Hur fungerar Compound?

Compound runs möjliggörs av Ethereum-blockkedjan. Smarta kontrakt använder smarta kontrakt för att spåra marknadstrender och för att tilldela räntesatser till specifika mynt. Det finns inga restriktioner eller regler för utlåning, och det finns en imponerande APY för dem som vill låna ut sina mynt. Räntesatserna är inte fastställda eller överenskomna mellan parterna, till skillnad från traditionella banker. Compound använder en algoritm för att bestämma räntan för ett visst mynt.

Definition av DeFi

Decentraliserad finansiering gör det möjligt att få tillgång till finansiella tjänster utan att behöva anlita tredje part. Den gör det möjligt för användare att göra finansiella transaktioner på ett privat, decentraliserat sätt via internet.

DeFi gör det möjligt att genomföra transaktioner som handel, sparande och utlåning. Det gör det möjligt att utföra alla transaktioner som är möjliga i ditt lokala banksystem, men utan att du behöver ett centralt system.

DeFi-miljöer omfattar följande kryptovalutor, men inte fiatvalutor. Stabila valutor, som är kryptovalutor som kan knytas till fiatvalutor, är det enda undantaget.

Ethereum-blockkedjan är grunden för de allra flesta (precis som Compound) av DeFi-tillämpningarna.

Sammansatta token

cTokens

Compound använder cTokens för ränteuppbyggnad och andra funktioner. Du kan ta ut stora mängder cTokens med lägre värde efter att ha satt in ett visst belopp. Dessa tokens är baserade på värdet av det säkerhetsmynt som utgör säkerhet. Du kan köpa en större mängd säkerhetstillgångar med samma antal cTokens som du fick initialt. Detta är ett sätt att tjäna sammansatt ränta på krypto.

COMP-mynt

Comp är en valuta för styrning. Varje mynt du äger ger dig rätt att rösta i Compound-frågor. Alla som innehar minst 1% av myntutbudet, eller som övertygar andra om att de bör delegera sina mynt till honom, kan lämna in ett förslag. Därefter börjar en period för omröstning. Efter två dagars väntetid börjar genomförandet efter att ett minsta antal röster har avgetts. Gemenskapen kan rösta om framtida frågor, t.ex. återköp av mynt och ändringar av användargränssnittet i appen. Oavsett vilken fråga det handlar om kommer alla beslut som måste fattas att avgöras genom en demokratisk omröstning. När du lånar eller lånar ut pengar är COMP en form av ränta. Det är också ett mynt med högt värde.

Sammansatta egenskaper och användning

Compound kan betraktas som ett alternativ till traditionella plattformar för finansiella instrument. Compound fungerar på ett annorlunda sätt.

För det första krävs ingen verifiering av legitimation. Det är svårt att tänka sig att en bank ger ett lån till någon som inte är identifierad. Många kryptoentusiaster anser att DeFi är vägen till ett mer transparent, tillgängligt, rättvist och öppet globalt finansiellt system. Compound genomför inga KYC-kontroller. Det finns inget behov av att verifiera identitet, hållbarhet eller bedöma risk.

Compound-ekosystemet har inga nedre gränser för utlåning eller upplåning. Du kan också betala tillbaka lånet när som helst, utan straffavgifter eller villkor. Du kan ta ut tillgångar som är låsta när som helst. Långivarna får sin ränta var 15:e sekund, eller när ett nytt Ethereum-block har genererats.

Användare av sammansatta värdepapper måste se till att värdet på deras säkerhet inte sjunker under gränsen. Detta är i förhållande till deras lån. För att säkra återbetalningen av lånet får säkerheten inte sjunka under minimibeloppet. Men även i en sådan situation kan varje Compound-medlem återbetala upp till hälften av sin skuld och få en proportionell mängd säkerhet med 5% rabatt.

Compound kan användas för att tjäna räntepengar genom att lagra kryptotillgångar. Whitepaper kommer att ge mer information om de tekniska egenskaperna hos Compound.

Likviditetsutvinning i sammansatt form

För att få både låntagare och långivare att använda Compound-protokollet föreslogs likviditetsutvinning. Varför detta? Långsamt, om användarna inte är aktiva och tillgängliga på plattformen, kommer tokenet att börja sjunka.

Detta prognostiserade problem löses genom att både långivaren och låntagaren belönas med COMP-tokens. Det resulterar i hög likviditet och höga aktivitetsnivåer.

Belöningen ges i ett smart kontrakt. COMP-belöningarna fördelas baserat på några faktorer, till exempel antalet deltagare och räntesatsen. Det finns för närvarande 2 313 COMP-tokens tillgängliga på plattformen. Dessa tokens kan delas upp i lika stora mängder för långivare och låntagare.

MarkerDAO vs. sammansättning

Innan Compound nyligen kom till var MarkerDAO ett välkänt Ethereum-baserat DeFi-projekt.

Liksom Compound gör MarkerDAO det möjligt för användare att låna och låna ut krypto med hjälp av BAT eller wBTC. DAI, en ERC-20 stablecoin, kan också lånas.

DAI är också knuten till den amerikanska dollarn. DAI skiljer sig från USDC eller USDT eftersom de stöds av centrala tillgångar. DAI är dock decentraliserad och en kryptovaluta.

På samma sätt som i Compound kan en låntagare inte låna 100% av den Ethereum-säkerhet som han/hon har satt in i DAI. Endast 66,6% av USD-värdet.

Om man sätter in $1000 i Ethereum kan man ta ut 666 DAI för att få ett lån som liknar Compound. Användarna kan dock endast låna DAI-tillgångar och reservfaktorn kan inte ändras.

Båda plattformarna använder sig av avkastningsbaserad odling. Användare kan låna från MarkerDAO för att investera i Compound eller låna ut i Compound. Detta beror på att Compound har en större chans till lönsamhet. De viktigaste skillnaderna mellan de två mest kända DeFi-protokollen är följande:

Sammanlagda protokoll ger användarna fler incitament och högre ränta.

MarkerDAO skapades för att stödja DAI stablecoin.

Compound stöder upplåning och utlåning av mer tillgångar. I MarkerDAO finns det bara en. Detta ger Compound en större fördel när det gäller avkastningsfaktorn, som är drivkraften bakom dessa DeFi-protokoll.

Föreningen är också mer användarvänlig än MarkerDAO.

Komposit kryptovaluta

Du kan inte bryta Compound (COMP), som är den ursprungliga kryptovalutan i detta nätverk. Du kan endast få COMP från plattformens utvecklare. Detta mynt har ett begränsat utbud på 10 000 000 000 COMP.

Varje dag delas 2880 COMP ut till protokollets användare i proportion till antalet transaktioner som gjorts med det aktuella myntet. Långivare och låntagare får hälften vardera. Belöningen överförs till användarens konto så snart de tjänar 0,001 COMP.

Comp tokens kan också användas för att möjliggöra samhällsstyrning. Det finns alltid en omröstning när ett viktigt beslut om plattformens framtid måste fattas. Compound-användare med mer än 100 000 COMP kan lämna in sina idéer. Dessa idéer röstas sedan fram av hela COMP-innehavargemenskapen. Efter en tre dagars röstningsperiod skickas idén, om den får mer än 400 000 röster, till det smarta kontraktet Timelock, som kan genomföras på bara två dagar.

Slutsats

Vi hittade några större brister i programmet som vi kunde undersöka för vår granskning. Även om systemet i allmänhet är säkert är det fortfarande möjligt för någon annan att stjäla din information. Detta står i stark kontrast till den vanliga kryptohandelns fullständiga anonymitet. Även om fullständig decentralisering är ett idealiskt mål är det inte något som Compound-teamet ännu har uppnått.

Compounds egenskaper och framtida potential gör det omöjligt att ignorera den. Det är det bästa alternativet för kryptolikviditet. Den erbjuder också ett nytt sätt att tjäna värde för din kryptovaluta, från utlåning till sammansatt ränta. COMP-myntet är ett solitt investeringsalternativ, vilket gör det inflytande det ger ännu mer värdefullt.
Även om en sund skepsis kan vara berättigad kan Compound inte räddas av en regering. Den kommer att dö eller leva beroende på hur mycket den ger DeFi näringsidkare. Detta är tillräckligt för att ge den stor trovärdighet. Kryptoentusiaster bör vara öppna och fundera på hur de skulle kunna vinst från flytande kryptovaluta, eller investera i COMP-myntet.